Enjeux pour la fiduciaire & ses clients : interview d'expert - analyses & plans financiers
Le contexte économique actuel nous montre que les entreprises doivent constamment s’adapter à l’environnement qui les entoure.
En véritable caméléon, elles doivent évoluer et anticiper de nombreux obstacles au risque d’être en difficultés ou de devoir fermer boutique…
Les fiduciaires n’échappent pas à ce besoin d’anticipation. Ce qui est d’autant plus vrai sachant que les experts du chiffres doivent se projeter pour leur propre fiduciaire, mais aussi conseiller leurs clients en la matière !
Pour y arriver, l’expertise de l’expert-comptable est indéniable, certes. Mais il faut garder à l’esprit que les fiduciaires ont souvent peu de temps, il faut donc qu’il soit aussi bien outillé pour optimiser son temps et proposer des conseils de qualité.
C’est donc dans cette optique que nous voulions vous fournir un avis éclairé de la part d’un expert en analyses financières et plans financiers.
1) Selon vous, quels sont les enjeux de la fiduciaire dans un contexte post-covid & de crise économique ?
Plus que jamais, les fiduciaires doivent être présentes pour soutenir leurs clients. En effet, ceux-ci font face à des difficultés et à des risques considérables.
Les fiduciaires doivent donner des conseils proactifs à leurs clients. Cela passe par une bonne connaissance du passé (comptabilité) et du futur (prévisions financières).
2) Comment les fiduciaires peuvent-elles faire pour conseiller au mieux leurs clients en ces temps de crise ?
Je pense que le plus important pour les fiduciaires est avant tout d’être à jour dans la comptabilité de leurs clients.
Grâce à une comptabilité à jour, les fiduciaires vont pouvoir conseiller au mieux leurs clients. Cela passera notamment par :
- Comparer les chiffres réalisés avec ceux de l’année dernière
- Comparer les chiffres réalisés avec ceux budgétisés
- Commencer la réalisation d’un budget pour les 12 prochains mois car la période à venir sera critique
Comparer les chiffres réalisés avec ceux de l’année dernière
Comparer les chiffres réalisés avec ceux budgétisés
Commencer la réalisation d’un budget pour les 12 prochains mois car la période à venir sera critique
3) Quels conseils donneriez-vous aux fiduciaires pour mieux gérer leurs liquidités et celles de leurs clients ?
Le plus important est de savoir où les entreprises et vers quoi elles se dirigent.
Grâce à une comptabilité à jour, elles pourront réaliser un plan de trésorerie précis.
Cela permettra d’anticiper d’éventuelles tensions et de prendre les bonnes décisions : obtention d’un crédit bancaire, obtention d’un délai fournisseurs plus long, modifications des délais de paiement, …
4) Comment une fiduciaire peut-elle établir une projection de l’activité de ses clients au travers d’hypothèses basées sur des décisions de gestion ?
Comment montrer concrètement au client, l’impact qu’une variation peut avoir sur les liquidités et la rentabilité de la société ?
Cela passe notamment l’analyse de différents scénarios.
Avec notre logiciel HannaH, la fiduciaire peut montrer en 2 minutes à son client l’impact sur sa rentabilité et sa trésorerie d’une variation de prix.
5) Comment convaincre les investisseurs et les banques d’octroyer un financement qui peut s’avérer crucial pour la survie de l’activité ?
De façon générale, pour convaincre les financiers, il est primordial de bien connaître ses chiffres.
- Avant tout, ses chiffres historiques pour lesquels, les fiduciaires ont un rôle à jouer.
- De plus, les chiffres prévisionnels qui justifient l’octroi d’un financement et un avenir plus rose.
- Ces prévisions financières doivent être réalisées suite à un travail collaboratif entre la fiduciaire et le client.
6) Quand pensez-vous qu’il soit utile de prévoir un/des plan(s) financier(s) ?
Est-ce intéressant pour la fiduciaire ?
Est-ce intéressant pour le client ?
Je vais prêcher pour ma paroisse mais pour moi il est tellement important de prévoir des plans financiers dans énormément de situations :
- Réalisation du budget annuel
- Afin de surveiller la trésorerie et anticiper d’éventuelles tensions
- Convaincre des financiers pour obtenir un financement
- Réalisation d’un plan de redressement dans le cadre d’une PRJ
- Réalisation d’un double test de liquidité
- …
Pour le client, cela permet vraiment de savoir vers où il se dirige et d’anticiper. L’anticipation est pour moi la clé pour diriger une entreprise.
Je pense que la fiduciaire a un rôle considérable à jouer en aidant l’entreprise à réaliser son plan financier. C’est avec ça qu’elle peut vraiment remplir un rôle proactif vis-à-vis de l’entreprise.
Votre expert - Analyses et prévisions financières - plans financiers
Pierre-François Janssen
Consultant & formateur chez IDSOFT – HannaH (Partenaire Ace GROUP)
Expert en prévisions & analyses financières – Création de plans financiers.
Financier avant tout, c’est un professionnel du chiffre comme vous ! Il profite aussi d’une expérience de conseiller en création d’entreprises. Il connait donc aussi les réalités du terrain.